Što ranije počnete štedjeti za odlazak u mirovinu, to ćete više morati raditi s njima nakon što se uklonite iz radne snage. No to može biti kompliciran proces, zbog čega ljudi koriste softver poput TurboTaxa kako bi im pomogli da prate svoje doprinose i porezne olakšice.
TurboTax može biti pomalo izbirljiv, a ako svoj tradicionalni IRA pretvorite u Roth IRA, pravilno unošenje promjena je uključeni proces. Ako to ne učinite kako treba, vaši brojevi vjerojatno neće izgledati ispravno, s tim što se kaznene pristojbe za prekomjerne doprinose prikazuju kada ne bi trebale.
Pogledajmo kako pravilno unijeti zadnju Roth IRA konverziju, tako da možete biti sigurni da su brojke koje navodite prave.
Izvještavanje o stražnjem Roth-u IRA u TurboTax-u
Prvo morate unijeti doprinos koji nije odbitan za vaš tradicionalni IRA. Ovaj je vodič napisan za TurboTax Online, ali ako koristite verziju za radnu površinu, postupak je vrlo sličan i ne bi trebao stvarati zabunu.
- Otvorite poreznu prijavu.
- U TurboTax Online kliknite na Traži i unesite IRA priloge .
- Kliknite na skok na .
- Na prozoru IRA i Roth IRA kliknite tradicionalni IRA.
- Pod Da li ste doprinijeli tradicionalnom IRA-u?, odaberite Da .
- Pod Je li ovo otplata mirovine?, odaberite Ne .
- U prozoru „ Recite nam koliko ste doprinijeli“ ispunite iznos koji ste doprinijeli ove godine.
- Pod li ste promijenili svoj um?, odaberite Ne .
- Odgovorite na ostala postavljena pitanja ona se odnose na vašu trenutnu poreznu situaciju.
Zatim, TurboTaxu kažete o stražnjoj Roth pretvorbi koju ste napravili.
- Traži 1099-R .
- Kliknite na skok na .
- Na prozoru vašeg 1099-R pritisnite Da i zatim nastavite. Ako umjesto toga završite na zaslonu Svoje 1099-R stavke, kliknite Dodaj još 1099-R .
- Možete ručno unijeti detalje svog obrasca 1099-R slijedeći upute na zaslonu ili ga možete direktno uvesti ako imate digitalnu verziju.
- Pod Je li naslijedio IRA od?, odaberite Ne .
- Pod čime ste se bavili novcem?, odaberite da sam novac premjestio na drugi umirovljenički račun (ili ga vratio na isti mirovinski račun).
- Zatim odaberite kako sam sav taj novac pretvorio u Roth IRA račun .
- Dovršite precizno odgovaranje na preostala pitanja sve dok ne dođete do prozora Your 1099-R Entries, što će značiti da ste završili s prijavom povratne Roth pretvorbe.
Nakon što ste slijedili ove korake, trebali ste uspješno unijeti podatke koje softver treba kako bi pravilno izračunao poreznu prijavu.
Provjerite porezne rezultate
Ako želite biti sigurni da je sve prošlo pravilno, pomoću sljedećih koraka možete provjeriti kako ćete biti oporezovani na vaš Roth IRA:
- Kliknite Porezni alati s lijeve strane zaslona.
- Kliknite na Alati .
- Na zaslonu Centar alata odaberite Pregled sažetka poreza .
- Kliknite Preview my 1040 na lijevoj strani prozora.
U odjeljku pod naslovom 1040 Razglednica, linija 4, trebali biste vidjeti svoju Roth IRA navedenu pod IRA distribucijama .
Sve dok niste imali nikakvu zaradu između kada ste doprinosili tradicionalnom IRA-u i kada ste izvršili povratnu konverziju u Roth IRA, vaš oporezivi iznos trebao bi se prikazati kao nula. Ako ste ostvarili zaradu između doprinosa i konverzije, one će i dalje biti oporezovane i pojavit će se ovdje.
U odjeljku pod naslovom Prilog 1, odbitak 32. IRA odbitka ne bi trebalo biti ničega.
Dvije stvari u ovom životu su izvjesne: smrt i porezne rupe
Ako zaradite previše da biste mogli standardni doprinositi Roth IRA-u, ali i dalje želite iskoristiti fleksibilnost i pojačati financiranje nakon umirovljenja koje ćete osigurati, tada je zaostatak Roth pravi put.
Pomoću ovog vodiča trebali biste ga pravilno unijeti u TurboTax, tako da lako možete pratiti svoje doprinose, odbitke i koliki porez trebate platiti na kraju financijske godine.
